le indice de rentabilité Il s'agit du bénéfice net ou de la perte nette d'un investissement pendant un cycle de temps donné, exprimé en pourcentage du coût initial de l'investissement. Le bénéfice d'investissement est défini comme le revenu obtenu plus le bénéfice reçu de la vente dudit investissement.
En économie, le rendement est l'avantage d'un investissement. Il couvre toute variation de la valeur de l'investissement, en plus des flux de trésorerie reçus par l'investisseur, tels que les paiements de dividendes ou d'intérêts..
Il peut être mesuré en termes monétaires absolus ou en pourcentage du montant investi. Ce dernier est également appelé le retour de la période de détention. S'il y a une perte, au lieu d'un profit, elle sera décrite comme un rendement négatif, en supposant que le montant investi n'est pas nul..
Pour comparer les rendements toutes choses étant égales par ailleurs sur des périodes de temps avec des durées différentes, il est utile de pouvoir convertir chaque rendement en un rendement annualisé..
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Le ratio de rentabilité est le profit, ou la perte, par rapport au coût initial d'un investissement. Généralement exprimé en pourcentage.
Compte tenu de l'effet de la valeur temps de l'argent et de l'inflation, le taux de rendement réel peut également être défini comme le montant net des flux de trésorerie reçus sur un investissement après avoir été corrigé de l'inflation..
Lorsque cet indice est positif, il est considéré comme un profit, et lorsqu'il est négatif, il reflète une perte sur l'investissement..
Il peut être utilisé dans n'importe quel véhicule d'investissement, des actions et des œuvres d'art à l'immobilier en passant par les obligations. Il est toujours utilisé lorsque l'actif est acheté à un moment donné et qu'un flux de trésorerie est généré à un moment donné dans le futur.
Les investissements sont évalués en partie sur la base des ratios de performance antérieurs. Ceux-ci peuvent être comparés à des actifs du même type pour déterminer quels investissements sont les plus attractifs..
Comment savoir si le retour sur investissement est bon ou non? Quel serait un bon indice de rentabilité?
En général, les investisseurs qui sont prêts à prendre des risques plus élevés sont généralement récompensés par des taux de rendement plus élevés..
Les actions font partie des investissements les plus risqués, car rien ne garantit qu'une entreprise restera viable. Même les grandes entreprises pourraient faire faillite du jour au lendemain et laisser les investisseurs sans rien.
Une façon de minimiser le risque consiste à investir dans une variété de sociétés appartenant à différents secteurs et classes d'actifs. C'est-à-dire dans les fonds de valeur stable, les obligations, l'immobilier et les actions, sur une longue période de temps.
Cela ne conduira peut-être pas aux rendements souhaités de 15% à 35%, mais la diversification peut empêcher un krach boursier qui efface toute une vie d'épargne..
Les investisseurs qui ont continué à investir dans les actions de l'indice S&P 500 ont gagné environ 7% en moyenne au fil du temps, ajusté de l'inflation..
Pour calculer l'indice de rentabilité, l'équation suivante est utilisée:
Indice de rentabilité = ((Valeur finale d'investissement-Valeur d'investissement initiale) / Valeur d'investissement initiale) x 100.
Cette simple valeur de l'indice de rentabilité est parfois également appelée retour sur investissement ou ROI..
L'indice de rentabilité peut être calculé pour tout investissement, lié à n'importe quelle classe d'actifs.
L'exemple de l'achat d'une maison peut être pris comme exemple élémentaire pour concevoir le calcul de cet indice.
Supposons qu'une maison soit achetée pour 250 000 $. À des fins de simplification, 100% est payé en espèces. Cinq ans plus tard, il est décidé de vendre la maison; parce que peut-être que la famille s'agrandit et a besoin de déménager dans un endroit plus grand.
La maison peut être vendue pour 335 000 $, après déduction des frais et taxes de l'agent immobilier..
L'indice de rentabilité pour l'achat et la vente de ladite maison sera alors: ((335,000-250,000) / 250,000) x 100 = 34%.
Cependant, que se passe-t-il si la maison se vend moins que ce qui a été payé? Supposons, par exemple, pour 187 500 $.
La même formule peut être utilisée pour calculer la perte, qui serait le ratio de rentabilité négatif, en trading: ((187,500-250,000) / 250,000) x 100 = -25%.
Ramón est un investisseur et décide d'acheter 10 actions de la société XYZ au prix unitaire de 20 $. Ramón détient ces actions de la société XYZ pendant deux ans.
Au cours de cette période, la société XYZ a versé 1 $ par action sous forme de dividendes annuels. Après les avoir conservées pendant deux ans, Ramón décide de vendre ses dix actions de la société XYZ au prix de 25 $.
Ramón souhaite établir l'indice de rentabilité au cours des 2 années au cours desquelles il détenait les actions.
Pour déterminer l'indice de rentabilité, on calcule d'abord le montant des dividendes reçus au cours de la période de 2 ans, soit:
(1 $ de dividende annuel x 2 ans) x 10 actions = 20 $ de dividendes.
Ensuite, le calcul est fait pour savoir à quel prix les actions ont été vendues, comme suit: 25 $ x 10 actions = 250 $, qui est le profit de la vente des actions.
Enfin, on vérifie combien il en a coûté à Ramón pour acheter les dix actions de la société XYZ: 20 $ x 10 actions = 200 $, qui est le coût d'achat des 10 actions..
Enfin, tous les montants sont liés dans l'équation de l'indice de rentabilité: ((20 $ + 250 $ - 200 $) / 200 $) x 100 = 35%
Par conséquent, Ramón a réalisé un rendement de 35% sur ses actions au cours de la période de deux ans..
John Doe a ouvert un stand de limonade. Il a investi 500 $ dans l'entreprise et la vente de limonade rapporte environ 10 $ par jour, environ 3000 $ par an, en prenant quelques jours de congé..
Dans sa forme la plus simple, le taux de rendement de John Doe en un an est simplement le revenu en pourcentage de l'investissement, ou 3000 $ / 500 $ = 600%.
Il y a une relation fondamentale à considérer lors de la réflexion sur les ratios de rentabilité: plus l'entreprise est risquée, plus le ratio de rentabilité attendu est élevé..
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